Q&A問與答
Q1.何謂FChFP？於何時正式引進台灣？
FChFP全名為Fellow Chartered Financial Practitioner，中華保險與理財規劃人員協會(IFPA)於 2004年7月向亞太理財服務協會 APFinSA提出申請，並於2006年2月正式開課。通過之學員授予「FChFP特許財務規劃師」之資格，與國際理財規劃正式接軌。
Q2.承認FChFP的國家有哪些？
亞太理財服務協會全部十一個會員國，包括澳洲、香港、印度、日本、澳門、馬來西亞、紐西蘭、菲律賓、新加坡、台灣、泰國，其他國家如中國也已於2006年火紅開課。而FChFP於2005年取得歐洲財務規劃協會 European FinancialPlanning Association,IFPA的認同，其會員國有比利時、賽普勒斯、丹麥、芬蘭、法國、德國、希臘、匈牙利、冰島、愛爾蘭、義大利、荷蘭、波蘭、葡萄牙、蘇俄、斯洛伐克、西班牙瑞典、瑞士及英國共20國，FChFP正式成爲亞太與歐洲共同認同的專業認證。
Q3.FChFP成立之時間與背景？
自1996年以來，APFinSA的十一個會員國代表，為落實「鼓勵並提升亞太地區財務服務從業人員的專業水準」的宗旨，一致同意亞太經濟區超過三百萬名保險與理財規劃從業人員的金融理財市場應該有一個專業認證，以符合亞太經濟區的獨立自主、勤勉奮鬥、高競爭力、永不停止的投入與永不退讓的精神。此財務規劃師認證還必須理論與實務兼備，並與各國（地區）經濟體的法制系統共進。因此，FChFP在2001年首先
於馬來西亞開課，並於2004正式授權給亞太理財服務協會各會員國。
Q4.FChFP是否為國際性之證照？
是。
FChFP是由亞太理財服務協會APFinSA授證，通行11個會員國，及歐洲財務規劃協會European Finacncial Planning Association IFPA轄下20國的認同，在中國大陸也已全面 開課。在www.Google.com上搜尋FCHFP，就可以瞭解從北京大學、清華大學等十四個大學開課的盛況，肯定為國際性證照之一。
Q5.在台灣拿到FChFP認證能否在國外使用，如何與國際接軌？
基於財務規劃師特別注重協助顧客落實專業的理財規劃，因此對於當地的相關法令(課程如租稅法規、退休法規等)必須了解詳實，因此FChFP課程均納入當地的法規。然其對授課流程的要求及教學架構，均經亞太
理財服務協會APFinSA審查通過，故可與國際接軌之。
Q6.FChFP之考試由什麼單位主辦?
2006年以前的考試為中華保險與理財規劃人員協會(IFPA)舉辦，而從2007年開始，FChFP考試統一 由亞太理財服務協會出題及評分，以建立全亞太的經濟體化的認證體系 (高階經理人班亦同) 。
Q7.國外獲得FChFP認證者，多為哪些人？
根據國際資料顯示，考取FCHFP者以保險從業人員、證券期貨人員、投資理財顧問以及會計師四大族群為主，而且多為資深人員為提升素養、面臨轉型者期望跳脫競爭而來。APFinSA的職責是為亞太地區財務規
劃高端領域提供交流平臺並致力協助其他地區和國家最高級別的協會建立。
Q8.適合參訓FChFP的是哪些人？
觀察台灣的保險業的時空背景，及銀行貴賓理財人員需求孔急之程度，在台灣適合考取者如下：
1.銀行業之貴賓理財人員
2.保險業(壽險/產險)之從業人員
3.大學三、四年級，及研究所學生有意從事理財規劃業務工作者
4.證券投顧投信金融事業之從業人員
5.對理財規劃有興趣，有意成為全方位理財規劃顧問者
Q9.請問FChFP的精神與核心價值？
1.FChFP的精神與宗旨
甲、以客戶的生涯利益為優先
乙、以客戶的財務需求為導向
2.FChFP的核心價值
甲、以銷售實務導向培訓
乙、以客戶需求規劃產品
丙、建立卓越專業信任度
丁、盡社會責任考量銷售
戊、能具體呈現財務分析
Q10.要取得FChFP，學員考試及認證標準為何呢？
FChFP證照之授證必須通過授證資格規範如下：
1.出席率：上課出席率需達90%，才可取得結業證書。
2.筆試：每個模組課程完成後須參加筆試(2小時)，考題直接由
APFinSA出題及批改，成績70分及格。
3.個案研討報告撰寫：
以3小時完成個案研討報告，送APFinSA評審，60分及格。
Q11.要參加FChFP工作經驗與學歷條件？ (符合以下任一條件即可)
1.21歲以上,高中以上學歷,全職保險業或其他相關金融服務業兩年以上經驗
2.21歲以上,大學相關科系畢,保險或其他金融服務業一年以上經驗
Q12.保險資歷豐富，且顧客又還沒有那麼進步，為何要參加FChFP的認證？
1.如果您相信實現全方位理財規劃,這是遲早的趨勢,您要早投資或晚些呢？
2.台灣有三十萬的保險公司及經紀公司及銀行理專,如果您想成為領先的一千
位的話則您就有必要參加FChFP的認證。
3.如果您想幫顧客組合一份複合需求的財務計畫,譬如保險足額及退休及消費
計畫等全方位理財規劃。
4.如果您想在您的名片有一個與眾不同的財務顧問，非僅姓名及頭銜而己。
Q13.FChFP的授課內容為何？
FChFP證照之課程共有六個模組，總上課時數為162小時；特許財務規劃師的
課程內容不僅偏重理論,更著重於實務與應用,其內容涵蓋財務規劃的觀念、
財務規劃的技術。
Q14.那些機構已取得授權為專業教育訓練機構呢？
目前通過協會授權的培訓單位：
‧中華保險與理財規劃人員協會 台北市南京東路5段34號3樓
Tel :02-25280527 Fax:02-25281371
‧鉅華國際顧問有限公司 台北市忠孝西路一段50號21樓之19
Tel :02-23316963 Fax:02-23708945
Q15.FChFP報名方法及收費標準為何？
有意報名者須向IFPA協會登錄特許財務規劃師課程學籍，並繳交2吋
相片2張、身分證影本、工作證明（在職證明和工作經歷證明）及學
歷證明 （最高學歷畢業證書影本）。
PS: 所有報讀FChFP者皆須為IFPA會員。
◎課程收費標準:
◎一次報名6個模組，優惠價59,600元
‧團體包班上課：另有優惠價格，請洽IFPA協會。
(含授課、教材講義，課本費另計)。
‧其他標準費用
Q16.在台灣的FChFP考試相關規定為何？ (包班除外)
‧資格:需至IFPA協會認可之專業教育訓練機構(例如:鉅華國際顧問有限公司
、中華保險與理財規劃人員協會),完成任一模組規定之教育訓練課程
，修畢取得結業證書後,或已具有抵免資格者,方可報考該科考試。
‧報考順序為模組一至模組六。模組一至五不限考試次數,模組六限考三次，
三次都不通過者，必須重修模組六。
‧欲報考模組(六)—全方位理財規劃者,必須先取得模組(一)至(五)考試合格
成績後，始得報考「財務規劃應用」。
‧考試日期：每年舉辦兩次考試，原則上於一月和七月的第一個週末舉辦。
Q17.如何優先取得AFC準財務規劃士?
‧完成模組一與模組二課程與考試,並參與FChFP執業倫理法規3小時講座，
即可提出申請階段性認證為AFC準財務規劃士。
‧取得AFC準財務規劃士階段認證資格後,兩年(度)內必須取得FChFP認證。
Q18.FChFP考試規定使用的財務計算機有哪幾款?
FChFP考試需使用財務計算機,目前市面有4款可使用的財務計算機,如下：
‧Taxas Instrument (TI) BAII Plus（目前最多人使用且易操作之機型）
‧CASIO FC 100V
‧CASIO FC 200V
‧Hewlett-Packard (HP) 12C
Q19.FChFP規定的CPD繼續教育學分數。
‧取得FChFP特許財務規劃師認證資格後,隔年起每2年須完成30小時的CPD。
受認可的CPD學分數來源包括IFPAtw所舉辦之會員課程(每3小時課程為1小
時CPD,不包括兩次會員IFPA DAY)、亞洲華人保險與理財研討會(4小時CPD)
及APLIC大會(6小時CPD)。針對FChFP講座與研討活動CPD學分數另行公布。
Q20.FChFP的生涯出路為何？
‧取得FChFP證照後,可從事理財規劃師,貴賓銀行顧問,投資規劃者,亦可以
自行開業成立理財規劃公司協助客戶規劃滿足個別需求的計劃,非僅為銷售
產品。建立差異化的銷售服務,提供符合個人整體的財務規劃,台灣在金控
整併之當下,此證照的整合性理財規劃服務不容忽視,因為您與傳統業務員
不同。
Q21.此證照效力為何，與理財規劃人員證照有何不同？
‧FChFP建立的架構完整增加實務性,而補國內理財規劃人員證照的不足,建立
一個完整的全方位財務規劃師。
Q22.FChFP對金管會新頒佈執行財富管理的幫助？
‧行政院金融監督管理委員(金管會)已頒布「銀行辦理財富管理業務應注意
事項」並請中華民國銀行商業同業公會全國聯合會(銀行公會)制訂『銀行
辦理財富管理業務作業準則』。
第5條銀行辦理財富管理業務,如涉及兼營其他金融特許事業,人員之訓
練除應依各業之規定辦理外,應規劃財富管理業務專責部門人員之
教育訓練方案,俾提升專業能力。該教育訓練方案範圍及內容包括：
六、銀行財富管理業務專責部門人員之訓練課程，主要範疇如下：
（一）基礎理財規劃課程（FCFFP模組一課程）
（二）員工福利與退休金規劃（FCFFP模組二課程）
（三）投資規劃與實務課程（FChFP模組三課程）
（四）風險管理與保險規劃課程（FChFP模組四課程）
（五）租稅與財產規劃移轉課程（FChFP模組五課程）
（六）全方位理財規劃課程（FChFP模組六課程）
（七）業務規範及職業道德操守（FChFP模組六課程）
附註：金管會94年9月14日金管銀（五）字第0945000634號函核定。
Q23.什麼是FChFP特許財務規劃師高階經理人班?
FChFP為因應新制投資型保單法規改變,特別開設資深人員的高階班,僅適用
於2008年元月以前.承認資深人員的經驗代替重複學習,學習以面對投資型保
單的保額和投資帳戶價值比率,透過系統化基礎財務需求分析,並根據分析結
果作一份全方位的財務計劃，並擬定最適合的財務建議案。
課程綱要如下：
第一單元 你的個人財務規劃 基本時數6小時
第二單元 稅收基礎與稅收規劃 基本時數3小時
第三單元 風險管理與保險規劃 基本時數6小時
第四單元 你個人財富的管理 基本時數6小時
第五單元 子女教育規劃 基本時數3小時
第六單元 退休規劃 基本時數6小時
第七單元 投資倍增你的財富 基本時數9小時
第八單元 高資產管理 基本時數9小時
第九單元 理財服務的道德規範 基本時數1小時
第十單元 全方位理財規劃實務 基本時數11小時
☆課程、考試及認證費用
1.課程:每位28800元、會員優待為27800元計算。2.證照申請費:2500元。
3.考試費:每次1600元，共3200元。
4.第二年起年費2500元(含證照費、IFPA協會常年費、每季理財規劃特刊、
個人報導1次及每年2次課程、總會網站(www.apfinsa.org)資格註冊、名
片2盒)。
☆學員考試及認證標準
․出席率:課程分講授48小時及個案研討12小時。上課出席達54小時,才可取
得結業證書。
․筆試:完成48小時課程後須參加筆試,考題直接由APFinSA出題及批改,成績
70分及格。
․個案研討報告撰寫：以3小時完成個案實務練習送APFinSA。